₹10,000 की SIP ने बनाए ₹1.6 करोड़: इस म्यूचुअल फंड ने 25 सालों में किया निवेशकों को मालामाल!
₹10,000 की SIP ने बनाए ₹1.6 करोड़: इस म्यूचुअल फंड ने 25 सालों में किया निवेशकों को मालामाल!
अगर आपने 25 साल पहले हर महीने ₹10,000 की SIP (सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) शुरू की होती, तो आज आपकी कुल रकम ₹1.6 करोड़ से भी ज़्यादा होती! यह कमाल कर दिखाया है आदित्य बिड़ला सन लाइफ बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (Aditya Birla Sun Life Balanced Advantage Fund) ने। 25 अप्रैल, 2000 को लॉन्च होने के बाद से इस फंड ने लगातार निवेशकों को मजबूत रिटर्न दिए हैं, जो इसकी दीर्घकालिक सफलता को दर्शाता है।
फंड हाउस द्वारा जारी एक वेल्थ क्रिएशन स्टडी के मुताबिक, इस SIP ने पिछले 25 सालों में लगभग 11.7% का कंपाउंडेड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) दिया है। इसका मतलब है कि आपके पैसे लगातार चक्रवृद्धि ब्याज के साथ बढ़ते रहे। अगर किसी निवेशक ने शुरुआत में ही ₹1 लाख का एकमुश्त (Lumpsum) निवेश किया होता, तो आज वह राशि बढ़कर ₹10.3 लाख हो गई होती।
डायनामिक एसेट अलोकेशन: सफलता का राज
आदित्य बिड़ला सन लाइफ बैलेंस्ड एडवांटेज फंड की सफलता का एक बड़ा कारण इसकी डायनामिक एसेट अलोकेशन स्ट्रैटेजी है। यह फंड बाजार के वैल्यूएशन के आधार पर इक्विटी (शेयर) और डेट (बॉन्ड) के बीच अपने निवेश का संतुलन बनाकर चलता है। इसका मुख्य उद्देश्य कम वोलैटिलिटी (उतार-चढ़ाव) के साथ स्थिर रिटर्न देना है। यह रणनीति इसे पूरी तरह इक्विटी फंड्स की तुलना में थोड़ा कम जोखिम वाला विकल्प बनाती है, जिससे यह बाजार की अस्थिरता से निपटने में सक्षम होता है।
इस फंड को वर्तमान में हरीश कृष्णन, लवलीश सोलंकी और मोहित शर्मा की अनुभवी टीम द्वारा मैनेज किया जा रहा है। 30 अप्रैल, 2025 तक के आंकड़ों के मुताबिक, इस फंड का एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) ₹7,500 करोड़ से ज़्यादा हो चुका है, जो निवेशकों के बढ़ते भरोसे को दर्शाता है।
बाजार के उतार-चढ़ाव में भी स्थिरता
पिछले नौ सालों में, इस फंड ने 3 साल की रोलिंग अवधि के 86% से अधिक समय में 8% से ज़्यादा का रिटर्न दिया है। फंड हाउस के आंकड़ों के अनुसार, साल 2015 से अब तक इसने निफ्टी के औसत रिटर्न का लगभग 80% रिटर्न दिया है, जबकि इसका औसतन नेट इक्विटी एक्सपोजर केवल 52% ही रहा है और निफ्टी की तुलना में वोलैटिलिटी (अस्थिरता) सिर्फ 66% रही। यह दर्शाता है कि फंड ने कम जोखिम के साथ इक्विटी बाजार के बड़े हिस्से को भुनाया है।
आदित्य बिड़ला सन लाइफ AMC के MD और CEO ए बालसुब्रमण्यम ने इस उपलब्धि पर कहा, "आदित्य बिड़ला सन लाइफ बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का 25 सालों का सफर केवल इसके रिटर्न प्रदर्शन की उपलब्धि नहीं है, बल्कि यह हमारी टीम की कड़ी मेहनत और हमारे निवेशकों के भरोसे का प्रमाण है।"
निवेश से पहले ध्यान रखें ये बातें
हालांकि इस फंड का लंबा प्रदर्शन प्रभावशाली रहा है, विशेषज्ञों का मानना है कि पिछला प्रदर्शन भविष्य की गारंटी नहीं होता। डायनामिक एसेट अलोकेशन फंड्स भी बाजार के जोखिमों से पूरी तरह अछूते नहीं होते, और तेजी के दौर में जब इक्विटी अलोकेशन कम होता है, तब ये फंड्स बेंचमार्क या प्योर इक्विटी फंड्स की तुलना में अंडरपरफॉर्म कर सकते हैं।
निवेश करने से पहले, निवेशकों को अपनी जोखिम लेने की क्षमता (Risk Appetite) को समझना चाहिए और हमेशा एक वित्तीय सलाहकार (Financial Advisor) से सलाह जरूर लेनी चाहिए। क्या आप भी लंबी अवधि के लिए SIP के जरिए संपत्ति बनाने की सोच रहे हैं?
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